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2005
La ampliación de los Fondos Básicos ("Core Funds") de la UC y otras opciones de inversión para la Contribución Definida de la Universidad, los planes de Impuestos Diferidos 403(b) y de Compensación Diferida 457(b) – conocidos en conjunto como el Programa de Ahorros para Retiro de UC – entrán en vigor en el mes de julio próximo.
Se enviará información detallada acerca de estos cambios a los participantes actuales del Programa a finales de mayo. Esta información también está disponible en el website de "Al servicio de usted".
Menú de Fondos Básicos
Los Fondos Básicos, seleccionados y monitorizados por la Oficina del Tesorero de la UC, conforman un menú de fondos existentes y nuevos. El menú está concebido para amoldarse a los inversores de fondos sencillos y a los inversores que prefieran construir su propio portafolio diversificado.
El menú ofrece tres categorías de fondos:
OPCIONES SENCILLAS, DIVERSIFICADAS
Los Fondos Pathway de la UC y el Fondo de Crecimiento Balanceado de la UC están concebidos para los inversores que quieren un enfoque sencillo pero diversificado en sus ahorros para el retiro dentro de un mismo fondo.
OPCIONES EN LA CLASE DE BIENES PRIMARIOS --
Los participantes que se sienten cómodos construyendo portafolios diversificados por su propia cuenta mediante el uso de fondos en la clase de bienes de base ancha pueden escoger entre siete fondos:
- Fondo de Ahorros de la UC
- Fondo ICC de la UC (Contrato de Compañía de Seguros)
- Fondo de Bonos de la UC
- Fondo de TIPS (Valores del Tesoro Protegidos Contra la Inflación) de la UC
- Fondo del Índice de Valor Acumulado Nacional de la UC
- Fondo de Valor Acumulado de la UC
- Fondo del Índice de Valor Acumulado Internacional de la UC
OPCIONES EN CLASES DE BIENES ESPECIALIZADOS
Estarán disponibles estas cuatro opciones para suplementar portafolios de base ancha:
- Fondo Vanguard® Small Cap Index – Admiral Shares™
- Portafolio de Mercados Emergentes Dimensionales
- Fondo Vanguard® REIT Index – Admiral Shares™
- Fondo Vanguard® Calvert Social Index – Acciones para Inversores
Opciones de fondos fuera de los básicos
La Oficina del Tesorero de la UC revisa periódicamente las opciones de inversión que se ofrecen en el menú de Fondos Básicos para determinar su idoneidad para inversiones en planes de retiro.
Si usted está dispuesto a asumir la responsabilidad de recabar y monitorizar su propio portafolio individualizado, puede escoger fondos fuera del menú de Fondos Básicos, incluidos fondos mutuos de Fidelity Investments y del Grupo Calvert. La Oficina del Tesorero no revisa estas opciones de inversión. Hay otros fondos mutuos disponibles si usted establece una cuenta de correduría autodirigida (se aplican cuotas adicionales).
